金融理财师职业定位探讨
文献类型：期刊
作者：汪连新[1]
机构：[1]北京工商大学嘉华学院金融与贸易系,北京,101118
[2]中国人民大学财政金融学院,北京,100872
年：2011
期刊名称：时代经贸
期：35
页码范围：177-178
增刊：增刊
所属部门：财政金融学院
语言：中文
ISSN：1672-2949
链接地址：http://d.g.wanfangdata.com.cn/Periodical_shidjm201135140.aspx
关键词：金融理财师;理财服务;职业定位
摘要：家庭财富的保值增值是实现家庭幸福安康的前提和基础，在当前金融市场产品多样化、投资风险增大的情况下，借助金融理财师的专业服务实现家庭财富的有效管理很有必要，但我国金融理财服务尚处在起步阶段，理财服务侧重于金融产品营销，而缺乏对家庭综合理财规划，尤其缺乏如养老、子女教育等专项理财方案定制及持续跟踪服务。金融理财师结合客户家庭生命周期的阶段特点，对其家庭财务健康进行诊断，综合考虑家庭成员的风险偏好、消费偏好及职业特征，制定包括人身与财产的保险规划、消费信贷规划、储备子女高等教育金、退休养老金，以及可投资资产的选择策略，进行合法合理避税和遗产安排等诸多方面的专项规划，最终实现家庭财务的自主、自在与自由。
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