张成虎 教授

工作地点：教学楼９０９
邮 箱：zch @mail.xjtu.edu.cn

教育经历：
1979.2-1981.3西北大学计算机系计算机专业学习
1986.9-1989.7陕西财经学院银行信息管理系学习、毕业获经济学硕士学位
1998.9-2003.3西安交通大学会计学院学习，毕业获管理学博士学位。
工作经历：
1981.2-1989.7 陕西财经学院计算机站工作，从事计算机维护、机房管理和实验教学
1989.7-2000.4 陕西财经学院银管系任教，讲师、系副主任、副教授、教授
2000.7-2003.6西安交通大学经济与金融学院银管系任教，系主任，教授，MBA导师。
2003.6——西安交通大学经济与金融学院银管系任教，系主任，教授，博士生导师，MBA导师。
研究方向：
研究领域为金融信息化，研究方向有：互联网金融、反洗钱（可疑金融交易识别）、科技金融（FinTech）、金融大数据、量化投资、银行信息科技风险监管、金融信息系统安全与保密

主讲课程：
互联网金融、量化投资方法与技术、信息系统安全与保密、金融信息化前沿问题讲座、金融信息化概论、管理信息系统。
发表的论文:
中国P2P网络借贷信用风险的测量，统计与信息论坛，2017（5）：110-115
NCCTs 黑名单制度: 产生、变迁及启示，经济体制改革，2017（2）：157-162
经济增长对商业银行风险承担的影响，金融论坛，2017（5）：14-26
互联网金融驱动创新机制研究[J]. 财经论丛,2016,02:40-46
财政货币政策与地方政府债务关系的实证检验[J]. 统计与决策,2016,14:156-159
反洗钱预防政策的实施效果及其国际比较[J]. 财经科学,2016,07:10-1
基于信息融合的多层次多因素客户洗钱风险综合评估研究，湖南社会科学，2015（1），116-121
中国互联网金融创新发展动力机制研究，科技管理研究，2015（15），1-7
部门容忍洗钱动机研究-基于非法产品供需均衡的视角，北京社会科学，2015（9），39-47
中国互联网金融众筹模式运行特征研究，中国科技论坛，2015（7），28-34
从欧债危机看我国地方政府债务风险的制度性缺陷，世界经济与政治论坛，2015（7），127-40
国际反洗钱预防政策:传导过程、激励机制及政策效果，南方经济，2015（8），32-49
互联网金融平台组织结构、演化路径与发展机制探析，贵州省委党校学报，2015（5），51-57
基于不完全信息动态博弈的P2P网络借贷行为研究，河南师范大学学报（自科版），2015（3），16-20
西部地区经济重心与对外贸易重心空间演化路径研究-基于1999-2013年区域面板数据分析，西藏大学学报（社科版），2015（3）
我国互联网金融客户接受意愿影响因素研究，华东经济管理，2015（10），161-167
基于神经网络的沪深股市星期效应新探，西北大学学报（社科版），2014（3），122-127
我国大学生从业幸福指数影响因素分析，统计与决策，2014（12），100-102
中国证券市场操纵及监管实践：评述与建议，人文杂志，2013（2），35-44
基于数据流频繁子图挖掘的可疑金融交易识别，系统工程，2013（7）：1-7
国际反洗钱预防政策的传导机制和有效性研究进展，经济体制改革，2013(6)
基于数据流多维分析的可疑金融交易动态识别，北京理工大学学报（社会科学版），2013（5）：52-59
基于Binary-SADT 的可疑金融交易识别方法，上海金融，2012（5）
复合型金融信息化人才及其培养，金融教学与研究，2012（5）
国际反洗钱新标准及我国反洗钱策略研究，理论学刊，2012（6），47-50
中国股票市场流动性与收益率相关分析，大连理工大学学报（社科版），2012（6），49-53
基于社会网络分析的商业银行客户识别研究，金融论坛，2012（8），68-72
网络金融信息量与沪市A股价格表现的关联性，金融论坛，2011（3）
基于流数据频繁项挖掘的可疑金融交易识别研究，西安交大学报(社科版)，2011(4)
金融资产收益率波动预测——基于我国股票市场跳跃行为研究，当代经济科学，2011（9）
我国货币供给与股票价格的关联性. 西安交通大学学报(社会科学版)，2010（1）
广义矩方法及其在金融领域的应用. 统计与决策. 2010（10）
基于时间序列孤立点检测的可疑外汇资金交易识别研究. 统计与决策. 2010（18）
美元兑人民币汇率的状态预测及实证分析. 统计与决策. 2010(22)
中国权证与标的证券的价格协整分析，统计与信息论坛,，2009（1）
我国证券市场对利率反应特性的理论分析与实证研究，东北大学学报(社科版)，2009(1)
分形理论在经济学中的应用，统计与决策，2009（1），58-59
基于判别分析的个人信用评分模型研究与实证分析，大连理工大学学报（社科版），2009(1)，6-10
基于Logistics回归分析的上市公司信贷违约概率预测模型研究，经济经纬，2009（2）：144-148
信息不对称对信用卡市场的影响分析，商业研究，2009（4）：100-104
小额信贷市场化可持续发展的经济学分析，人文杂志，2009（4），86-90
基于小波分析的可疑金融交易时间序列研究，现代管理科学，2009（7），102-104
商业银行非柜面业务洗钱风险控制研究，投资研究，2009(9)，40-43
基于数据挖掘的洗钱交易识别研究，统计与决策，2009（19）123-126
基于贝叶斯分类的可疑金融交易交易识别研究，财经研究，2009（10），70-80
基于链接分析的洗钱交易识别研究，上海金融，2009（8），78-83
银行与政府职能冲突的解决对策，经济纵横，2009（11）
基于数据挖掘的特约商户差别分析，商业研究，2009（6）
基于不对称信息理论的第三方电子支付产生机制研究，河北经贸大学学报，2008（2）
基于决策树算法的反洗钱识别研究，武汉理工大学学报（自然科学版），2008（2）
基于交易费用理论的第三方电子支付效率研究，中国信用卡，2008（6）
基于CURE聚类的可疑金融交易信息搜索研究，情报杂志，2008（6）
基于CART分类的可疑金融交易识别效用研究，西安交通大学学报（社科版），2008（5）
基于系统动力学的银行卡刷卡消费价格策略研究，统计与信息论坛，2008（10）
基于神经网络的个人信用评分方法实证研究，云南师范大学学报（社科版），2008（6）
银行卡刷卡消费价格结构研究，南开经济研究，2008（6）
银行卡刷卡消费定价模型研究，当代财经，2008（11）
基于神经网络的个人信用评分方法实证研究，云南师范大学学报（社科版），2008（6）
基于聚类方法的客户交易行为模式识别，计算机工程与应用，2007（10）
信息技术对我国银行赢利性影响的实证研究，情报杂志，2007（4）
中国商业银行信息技术资本的边际生产率及最优规模，金融论坛，2007(5)
二元经济判断标准的再思考及与我国二元经济的判断分析，财政研究，2007（3）
可疑金融交易识别中的约束关联规则算法研究，生产力研究，2007（8）
隐私保护关联规则在可疑金融交易识别中的应用，兰州大学学报（社科版），2007(2)
我国银行卡产业效率实证研究，西安交通大学学报（社科版），2007（4）
现代企业组织的冲突分析与管理对策，经济纵横，2007（8）
美国反洗钱信息系统建设及对我国的启示，山西高等学校社会科学学报，2007（3）
银行IT外包及其风险控制，中国金融电脑，2007（4）
我国银行技术风险评级体系研究，金融论坛，2006年第2期
美国银行业再造经验和借鉴，山西财经大学学报，2006年第2期
新兴商业银行的信息化策略，中国金融电脑，2006年第3期
基于智能代理技术的反洗钱应用系统，中国金融电脑，2006年第4期
基于聚类分析的个人可疑交易识别研究，金融电子化，2006年第5期
信息技术投资对我国商业银行绩效的影响-从ATM的角度分析，当代经济科学，2006(6)
基于范例推理的反洗钱系统设计，中国金融电脑，2006年第10期
金融信息化建设与金融信息化教育，中国金融电脑，2006年第7期
基于朴素贝叶斯分类的可疑金融交易识别研究，情报杂志，2006年第11期
电子货币环境下的洗钱犯罪及其防范，中国金融电脑，2005(10)
净额支付系统流动性风险、信用风险的测量与评估，西北大学学报（社科版），2005(6)
我国商业银行客户服务渠道的整合策略，金融论坛，2005年第1期
我国支付系统日间透资管理，经济管理，2005年第13期
支付系统风险不容忽视，经济日报，2005.5.31第11版（金融周刊）
推进社会资金流转体系建设，经济日报，2005.8.12，第15版（理论版）
我国银行技术风险监管的策略研究，情报杂志，2005年第10期
电子货币监管与较优监管策略选择，兰州大学学报（社会科学版），2004年第5期
对我国网络银行制度创新的思考，人文杂志，2004年5期
商业银行经营绩效的经验分析，管理评论，2004年第8期
金融机构信息技术外包的风险控制策略，当代经济科学，2003年第2期
电子货币试点结果的启示与经济学分析，上海金融，2003年第6期
美国银行业个人财务隐私保密制度及其对我国的启示，金融论坛，2003年第10期
有关电子货币的若干争论，国际金融研究，2003年第12期
现代网络银行发展的金融监管思考，《当代经济科学》，2002年第5期，第2作者
发达国家金融监管信息系统的建设及其对我国的启示，《金融研究》，2002年第2期
金融业决胜于信息时代的电子化策略，《当代经济科学》，2000年第2期
网络银行带给银行业的机遇和挑战，当代经济科学，1998年1期

专著：
1.张成虎 著，反洗钱与反恐融资，中国金融出版社，2016（10）
2.张成虎 著，商业银行反洗钱有效性评价，经济管理出版社，2015（12）
3.张成虎 著，反洗钱中的可疑金融交易识别，经济管理出版社，2013（12）
4.张成虎 孙景 李淑彪 著, 银行信息技术风险监管, 2005.11
5.张成虎 著，金融电子化，经济管理出版社，2001.11

主编的教材：
《互联网金融》主编，华东师范大学出版社，2017.10
《网络金融》，主编，科学出版社，2005.8
《银行会计信息系统分析与设计》，主编，西南财大出版社，1998.8
《银行会计核算教学软件系统应用指南》，主编，西南财大出版社，1998.10
《会计信息系统分析与涉及》，主编，陕西科技出版社，1995.6

科研项目：
（一）主持的国家级项目
1.国家“十五”科技攻关项目，金融技术风险监管研究，批准号：2001BA102A06，2002.2-2003.12，20万元，主持
2.国家自然科学基金，银行信息技术风险监管研究，批准号：**，2002.1-2005.12，14万元，主持
3.国家自然科学基金，基于数据挖掘的可疑金融交易识别研究，批准号：**，2008.1-2010.12，19.5万元，主持
4.国家社科基金项目，互联网金融信用风险的动态识别、评价与防范研究，立项号：14BJY194，2014.7—2016.12，20万元，主持
5.国家社科基金重点项目，互联网金融风险管理研究：理论、制度与方法，立项号：14AZD033，2014-2016，35万元，主持
（二）主持的省部级课题
1.陕西省社科基金后期资助项目，商业银行反洗钱有效性评价研究，立项号：13HQ019，2013—2014.12，1.5万元，主持
2.教育部社科规划项目，我国商业银行反洗钱有效性及其评价研究，批准号：12YJA790184，2012.1—2014.12，9万元，主持
3.银监会信息科技风险管理项目，基于操作风险控制的我国农村合作金融机构应用系统开发模式研究与实践，2011.11-2012.10，9万元，主持
4.教育部社科规划项目，网络银行监管问题研究，批准号：01JA790037，2001.12—2004.10，5万元，主持
5.人民银行项目，面向对象方法的新一代银行会计核算系统，项目批准号：**，1998.5—2000.5，5.4万元，主持
6.中国人民银行重点科研项目，银行会计核算教学软件系统，1996.11—1998.9，批准号：97006， 30万元，主持
（三）主持及参与的其它课题
1.陕西省信息中心，陕西省发展改革委信息化建设思路，项目编号：S**，2015.3-2016.8，经费30万元，主持
2.陕西省农信社项目联社，陕西省农村合作金融机构信息化规划研究，2008.7-2009.3，12万元，主持
3.985工程二期项目，经济社会可持续发展中的金融创新研究，项目号：**，2007.1-2008.10，20万元，子项主持
8.西安市公安局刑侦分局横向课题，郝永生诈骗案数据分析，2006年，1万元，主持
4.教育部实验室专项，网络银行与金融数据中心系统， 2004－2005，经费104万元，项目负责人
5.信息产业部横向课题：中国现代化支付系统应用软件测试子项目，2002.12-2004.6，5万元，主持
6.太极计算机公司横向课题，信用信息管理系统研究， 2001——2003，1万元，主持
7.西安交大教学实验中心及院级实验平台建设项目，经济与金融学院专业课实验平台建设，2002.11-2003.5，80万元，项目负责人
8.西安交通大学教学改革项目，计算机应用课程教学内容改革与实践，2000.1—2002.12，经费0.8万元，主持
9.985工程一期重大项目：网络经济的制度与技术，子项目3：网络银行与金融风险预警监控系统研究，2001.5——2002.10，115万元左右（项目总经费700万元），子课题主持
10.人民银行重点科研项目，《金融博士》多媒体光盘，合同号：94009，1996.5—1997.7，获中国人民银行1999年科技进步三等奖，108万元，参与
11.国家“八五”科技攻关项目，银行会计电算化总体规范，批准号：85-712-14-6-15，1992.11—1996.7，7万元，参与

主要兼职：
中国金融会计学会理事
陕西省金融学会理事
全国计算机基础教育研究会会员
陕西省计算机教育研究会常务理事
中国人民银行“网上银行发展与监管工作组”专家
中国人民银行反洗钱专家
中国人民银行支付与结算专家

获奖情况:
银监会项目：中小商业银行信息科技外包风险管理研究，获2015年银行业信息科技风险管理研究成果三等奖，2015.12
银监会项目：基于操作风险控制的农村合作金融机构应用系统开发模式研究与实践，获2011-2012年度全国银行业信息科技风险管理研究成果优秀奖，2012.12
专著：银行技术风险监管，获陕西省第八次哲学社会科学优秀成果三等奖，2007.8
张成虎吴文，论文：金融信息工程专业的课程设计与教学实践，获陕西省信息产业厅2006年信息技术学术交流会优秀论文一等奖，2006.7
张成虎李淑彪赵宇欣，银行会计教学软件系统开发与应用实践，陕西省人民政府优秀教学成果二等奖，2001.2
人民银行项目：《金融博士》多媒体光盘系统，获1998年中国金融科技进步奖三等奖
2007年度西安交通大学王宽诚育才奖
1996-2000连续5次陕西财经学院优秀课堂奖