拉美绑赎保险的精算基础与中国保险业策略——以哥伦比亚为样本
文献类型：期刊
作者：陈北[1]
机构：中国社会科学院世界经济与政治研究所国际政治经济学研究室;中国人民大学财政金融学院
年：2012
期刊名称：拉丁美洲研究
期：03
页码范围：31-37
增刊：增刊
收录情况：中文核心期刊要目总览
语言：中文
ISSN：1002-6649
关键词：绑赎保险;辛钦大数定律;哥伦比亚
摘要：近30年来拉美地区的绑架与勒索案件呈现几何级数增长,其中尤以哥伦比亚为最。如何在拉美地区开发绑赎保险,已成为中国保险资金服务于国家对外直接投资的重要环节。本文以哥伦比亚为样本,使用辛钦大数定律作为数理基础,选择被绑架人数作为统计量,分析结果表明该国绑架勒索案件是成正态分布的。因此,该国存在着可供外资金融机构进行绑赎保险展业的空间。这种分析还为中国保险资金投资于拉美市场提供了一种保险资产定价的工具,对中国在本土及其他海外市场开发类似险种也具有参考价值。
作者其他论文
“钻石模型”视角下拉美保险业的战略机遇.陈北.拉丁美洲研究.2013,21-26+80.
