窦尔翔
博士 教授
金融信息与工程管理系
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个人简介

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窦尔翔，男，陕西西安人。经济学博士、金融学博士后。北京大学软件与微电子学院金融信息与工程管理系教师。主持和参加国家、省部级课题5项。发表论文近百篇，报刊专访近60次。专注于产业金融工程的研究。致力于教育金融的研究和实践，创立教育金融理论、人本金融理论；致力于基于技术的金融发展理论，创立塔福（TIF）模式。获得北京大学2008-2009年度花旗奖教金。
个人简历

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1990.07-2000.07
新疆大学经济研究所，硕士
2000.09-2004.07
西北大学经济管理学院，博士
2005.01-2007.01
北京大学经济学院，博士后
2007.03-至今
北京大学软件与微电子学院，教授

主讲课程

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《投资银行学》，研究生课程
《金融市场与机构基础》，研究生课程
《互联网金融》，研究生课程
《金融创新》，研究生课程
研究方向

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1. 金融的标准化认知
?试图找到认知金融的一般化方法，以抓住金融本质，提升金融认知的效率。
(1)金融认知七律：本质、内容、分类、目标、原则、进化、解构；
(2) 金融研究十二字诀：定位、抓本、析素、明律、选模、进言”。
2. 产融结合问题
试图寻找金融与产业互励的一般规律，着重研究自然人金融工程问题。
（1）产融结合的一般规律：基于债性合约与股性合约的产融结合效应比较研究；
（2）“自然人金融工程”：学生金融、劳动者金融、养老金融等“成长金融”问题。
3.金融成长问题
主要研究金融如何基于制度技术和自然技术成长演化。
（1）Fintech效应：链接技术、数据技术、智能科技、人机交互对金融形态的促变;
（2）“TIF模式”效应：技术、产业与金融的共融如何创造“小系统信用资源”。
主要研究课题

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金融网链管理研究2011GXQ4B004，国家软科学研究计划， 2012.2-2012.12，本人主持；
教育金融制度论纲10JHQ029，教育部哲学社会科学研究后期资助项目， 2010.11-2011.3，本人主持；
中国教育金融抑制：理论与实证[11YJA790025]，教育部人文社会科学研究，2011.9-2013.9，本人主持；
教育国际化与国际教育金融 国家重大课题，2015.12-? ，本人主持。
文章著述

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（一）学术文章 （2005年以后部分文章）
?《效率观:解析金融中介存在和发展的新视角》，载《云南大学学报(社会科学版)》 2005（2），冯斌兴、何炼成、窦尔翔；
《国家知识化经济发展战略:理论依据与构想设计》，载《华东理工大学学报(社会科学版)》 2005（1），冯斌兴、何炼成、窦尔翔；
《政府供给风险资本市场制度的理论分析》，载《新疆大学学报(社会科学版)》，2005（2），冯斌兴、何炼成、窦尔翔；
《抚远三角洲开发建设融资机制创新研究》，载《学习与探索》，2006（1），核心，何小锋、窦尔翔。
《新农村建设中的社会保障制度》，载《南京农业大学学报》，2006（2），核心，窦尔翔、何小锋。（人大复印资料全文收录）
《中国产业投资基金发展的路径选择》，载《中国人民大学学报》，2006（5），核心，窦尔翔。
《独树一帜的资本市场理论 》，载《学习与探索》，2006（5），核心，窦尔翔、韩广智。
《政府不动产证券化研究——以香港领汇基金为例》，载《建筑经济》，2006（5），核心，窦尔翔、何小锋、陈小红。
《新型农村社会养老保险制度的金融创新》，载《东北财经大学学报》，2006/6，核心，刑宝华、窦尔翔、何小锋。（人大复印资料全文收录）
《中国经济改革的“政府-市场”格局优化路径探析》，载《改革与战略》，2006（7），核心，窦尔翔、焦健、李昕旸。（被人大两类复印资料全文转载）。
《教育制度、教育融资与教育金融制度安排》，载《教育发展研究》，2006（7），核心，窦尔翔、何小锋。
《农村社会养老资源效用最大化的实现路径》，载《改革与战略》，2006/12，核心，刑宝华、窦尔翔、李昕旸。
《中国房地产价格泡沫形成因素分析》，载《中国社会科学院研究生院学报》，2007/01，窦尔翔、李洪涛、李昕旸。
《中国产业投资基金研究——发展、壮大、经济效应》，载《长白学刊》2007/2，核心，何小锋、窦尔翔。
《排斥、替代与互补：政府市场格局的动态优化》，载《改革与战略》，2007.4，窦尔翔、何小锋。
《PE如何发展：两种主张特别法律》，载《证券市场周刊》，2007/5/11,何小锋、窦尔翔
《私募股权投资基金的比较优势》，载《证券市场周刊》，2007年07月16日，何小锋、窦尔翔
《何炼成教授<价值学说史>(修订版)评介 》，载《经济学动态》，2008-01-09 ，窦尔翔、景春梅。
《基于教育需求方的教育金融制度研究—一个理论框架》，载《改革与战略》2008.3。
《论中国房地产市场发展中的十大关系》 ，载《学习与探索》2008.3 （新华文摘辑录）。
《基于教育需求方的教育金融制度研究——一个初步框架》，载《改革与战略》2008.3，窦尔翔、赵宏、吴昊天、赵利。
《大金融理念》，载《中国金融观察》，2008（3），窦尔翔。
《我国证券业信息化现状与发展探析 》，载《中国金融电脑》2008.8，朱道奇、窦尔翔。
《从流程再造迈向流程银行》，载《中国金融电脑》，2008（9），窦尔翔。
《中国PE发展的经济效应及瓶颈》，载《中欧商业评论》，窦尔翔 、盖伊?弗雷泽，2008-10-7。
《分成制需求方教育金融制度的理论渊源》，载《改革与战略》，窦尔翔、吴昊天、赵宏、李妮。2008（11）。
《通用消费信用卡的设计》，载《中国信用卡》2008-12-15常恕恺、肖潇、窦尔翔。
《教育金融契约中政府与其他利益相关者的合作》，载《改革与战略》，窦尔翔、陈茜，2009（1）。
《国家主权财富基金风险研究》，载《长白学刊》，2009（1），何小锋、毕成、窦尔翔。
《论分成制教育金融制度的战略意义》，载《资治文摘：管理版》-2009年1期，窦尔翔。
《教育金融契约中政府与其他利益相关者的合作——理论基础与组合模式》，载《改革与战略》，2009.01，窦尔翔、陈茜。
《分成制教育金融实证模拟研究：以分成租佃制为借鉴》，载《改革与战略》，窦尔翔、朱菘、郑猛，2009（2）。
《价值攫取、次贷危机与理性发展模式的构建》，载《学术论坛》，2009（2），窦尔翔、何小锋。
《高等教育：行业性质、财务特征及其融资模式》，载《北京邮电大学学报》，窦尔翔、2009（3）。
《PE如何助力拉动内需》，载《资本市场》，2009（3），窦尔翔，何小锋。
《风险背景下教育金融投融资决策机制的模拟实证》，载《改革与战略》，2009（3），窦尔翔、郑猛、常恕恺。
《债性教育金融制度效率研究》，载《改革与战略》，2009（4），窦尔翔，刘丽颖。
《分成制教育金融投资基金：机制及效应》，载《改革与战略》，2009（5）窦尔翔、柴楠、常恕恺。
《新型农村社会养老保险制度的筹资机制创新探讨》，载《深圳大学学报：人文社会科学版》，2009年3期，吴航 窦尔翔。
《经济危机背景下PE的挑战和机遇》，载《中国科技财富》， 2009年第4期，窦尔翔、龙淼。
《主权财富基金的发展前途》，载《资本市场》第五期，2009年第5期，何小锋、窦尔翔、孔祥鑫。
《教育信贷资产证券化:债性契约和股性契约的融合》, 载《改革与战略》, 2009.06，窦尔翔、卢珊、常恕恺。
《教育信贷资产证券化：债性契约和股性契约融合的机效》，载《改革与战略》2009年第6期，窦尔翔、卢珊。
《教育金融征信体系：内涵与构建》，载《改革与战略》第7期，窦尔翔、安宁。
《基于债性合约与分成制合约的教育金融产品设计》，载《改革与战略》2009年第8期，窦尔翔、于思博。
《教育信用卡：构建方法、盈利模式与流程设计》，载《中国金融电脑》，2009年第8期，窦尔翔、陈方。
《信用评级失误引发次贷危机机理研究》，载《首都经贸大学学报》2009（6），焦建、窦尔翔。
《教育筹资机制的构建：转移支付类资金与交易类资金的融合》，载《清华大学教育研究》，2009（8），窦尔翔、陈茜。
《PE“双城记”——京沪两地PE中心之争》，载《资本市场》2009，窦尔翔、龙淼。《教育筹资机制:结构、效应与趋势》，载《改革与战略》，2009.09，窦尔翔、李飒。
《创业板即将开启再造“NASDAQ”奇迹？》，载《资本市场》，2009年9月。窦尔翔、吕文斌。
《人才培养效率提升的机理——基于分成制教育金融机制的分工与整合效应》，载《改革与战略》，2009.10，窦尔翔、柴楠、陈茜、王夷。
《待积累型人力资本估值方法——基于分成制教育金融合约中供资方的视角》，载《改革与战略》，2009.11，窦尔翔、钟臣。
《信用评级失误引发次贷危机机理研究》, 载《首都师范大学学报》, 2009.11，焦健、窦尔翔。
《私募股权基金型企业融资：资本市场定位及双刃效应》，载《金融理论与实践》，2010年（9），窦尔翔、何小锋、李萌。
《基金资本市场链的机理与效应——基于股权基金与证券基金的比较》，载《经济体制改革》，2011年（1），窦尔翔、何小锋、康从升。
《基于RAROC的我国金融机构的风险与效率分析——以商业银行和保险公司为例》，载《国际金融研究》，2011.01，窦尔翔、熊灿彬。
《政府财政投资新途径:私募股权基金的基金》，载《长白学刊》，2011.01，黄嵩、何小锋、谢海闻、窦尔翔。
《私募股权基金的运作机理与价值创造》，载《改革与战略》，2011.04，黄嵩、魏恩遒、窦尔翔。
Construction of the Feedback Educational Fund: Effect and Solution——Implementation Patterns of Fund Manager. Contemporary Asian Economy Research.2012.1（期）. Dou Erxiang，Liu Yuxi，Wang Lijing.
《金融监管的国际化选择：跨国网链式监管》，《经济学动态》，2012.03，窦尔翔、乔奇兵。
窦尔翔,刘宇希. 教育金融抑制理论的实证研究[J]. 首都师范大学学报(社会科学版),2013,06:68-73.?
窦尔翔,王苏茵. 分成制教育金融“促进人”主体的构建——基于博弈论“通讯人”模型的启发[J]. 长白学刊,2013,06:88-96.
??窦尔翔,任敏. 分成制教育金融中的激励机制——基于委托—代理关系的分析[J]. 改革与战略,2013,10:58-66.
窦尔翔,卢珊,龙智浩. 联合投资网络对私募股权投资绩效影响的实证研究[J]. 财贸经济,2012,10:66-73.??
陈重行,窦尔翔. 家庭资产运营、人力资本积累与收入分配差距[A]. 《改革与战略》杂志社、西南财经大学马克思主义经济学研究院、光明日报光明网.中国第四次人的发展经济学研讨会——理论构建、实践构建与人的发展经济学的 大众化网络化论文集[C].《改革与战略》杂志社、西南财经大学马克思主义经济学研究院、光明日报光明网:,2012:10.
?窦尔翔,杨鹭. “个人财务报表”的效用与设计[A]. 《改革与战略》杂志社、西南财经大学马克思主义经济学研究院、光明日报光明网.中国第四次人的发展经济学研讨会——理论构建、实践构建与人的发展经济学的 大众化网络化论文集[C].《改革与战略》杂志社、西南财经大学马克思主义经济学研究院、光明日报光明网:,2012:13.
??窦尔翔,乔奇兵. 当前金融监管发展的重要启示与趋势[J]. 经济研究参考,2012,36:17.?
窦尔翔,孔靓,李德志. 中国产权市场交易主体扩展分析[J]. 首都师范大学学报(社会科学版),2012,02:65-69.?
窦尔翔,谢逸翔. 分成制教育金融合约的形成[A]. 中国区域科学协会、广西人的发展经济学研究基地、《改革与战略》杂志社.中国第五次人的发展经济学研讨会论文集[C].中国区域科学协会、广西人的发展经济学研究基地、《改革与战略》杂志社:,2013:9.
?乔其明,窦尔翔,李东阳. TPP谈判及其对中美贸易的影响[J]. 改革与战略,2014,09.
?冯科,蔡杭坚,窦尔翔. 相对估值指标在中国股票市场的有效性研究[J]. 国际商务(对外经济贸易大学学报),2015,02:57-67.
冯斌星,窦尔翔. 中国信托中介机构效率提升的有效途径探析[J]. 宝鸡文理学院学报(社会科学版),2015,01:105-107+113.??
?窦尔翔等.两种技术倒逼教育演化[J].开放学习研究，2016.1
（二）部分报纸网络文章
《如何构建新型农村养老保险制度》，载《中国经济时报》，2006/08/15，窦尔翔。
《应尽快完善产业投资基金的功能》，载《中国经济时报》， 2006/12/27，窦尔翔。
《农村养老保险：一种整体、发展、金融的视角》，《中国经济时报》，2007/3/27，窦尔翔。
《创新房地产金融制度 实现居者有其屋》，载《证券日报》，2006/04/09，窦尔翔。
《新农村建设中的教育制度》，载《中国经济日报》，2006/06/06，窦尔翔。并：大复印资料《教育学》第7期论点摘编。
《新型农村养老险应强化筹资创新》，《中国经济时报》，2007/4/18，窦尔翔。
《认清私募股权基金 》，载《中国经济时报 》2008-06-25 ，窦尔翔。
《拉动内需应让PE与政府资金共舞》，载《金融街PE咨询》，2008/11/29,窦尔翔。
《发挥PE优势，促进“自然人金融”发展》，载《金融街PE咨询》，2008/12/26 窦尔翔。
《规制价值攫取机制 回归理性发展模式——金融海啸的启示》，载《中国经济时报》2009年01月05日，窦尔翔 何小锋。
《分成制教育金融制度具有战略意义》，载《中国改革报》，2009/2/11，
《发展能源产业 构建新型经济增长机制》2009年05月18日 01:02 来源： 中国经济时报
《PE的内涵与称谓之辩》，载《中国经济时报》，2007/5/16，窦尔翔、李昕旸。
《PE与资产证券化异同》，载《中国经济时报》，2007/5/25，何小锋、窦尔翔。
《金融天然是互联网 互联网并非天然是金融》，2013年12月04日，中国经济网。
《普惠金融不是施舍而是创新》，2013年11月25日，中国经济网。
《产融结合是金融业践行全会精神的关键》，2013年11月19日，中国经济网。????
《如何有效研究互联网金融》，2014年06月23日，。
《金融脱媒”的层次和路径》，2014年11月24日，中国经济网。????
用金融手段解决“杨六斤难题” ，2014年06月27日，中国经济网。
《<产融结合新论>中的思维增量》，窦尔翔、许刚、吴海英。
《产融结合基因的进化》。
《产融结合基因的产生》。
《产融结合基因的高级阶段：货币遁形》。
《金融行为的遁形》。
《产融结合基因的变异》。
《梳理金融概念，探秘藏娇金图》。
《十论财富》。
?《学生培养模式的演化——从“血缘模式”到“法缘模式”》
《教育需要微积分》
《因才“且慢”施教》
《顶层设计者的金融素养》
《学生的财富结构》
其他
（三）部分专访
《创新“教育金融”制度 解决教育困境》，《金融时报》，2006/03/04。
《创新房地产金融制度 实现居者有其屋》，《金融时报》，2006/04/04。
《加息对房地产市场将产生结构效应》，《金融时报》，2006/08/24。
《“论坛经济”：产业化趋势不可阻挡》，《金融时报》，2006/09/04。
《在宏观调控中完善“调控机制”建设》，《金融时报》，2006/09/18。
《新农村养老保险制度：契合国情才会持续健康发展》，《金融时报》，2006/09/25。
《“顺驰售股”：呼唤健全房地产市场制度》，《金融时报》，2006/09/28。
《汽车出口：如何避免重蹈纺织品出口覆辙》，《金融时报》，2006/11/03。
《中非金融合作模式需进一步开拓创新》，《金融时报》，2006/11/09。
《万亿美元外汇储备带来的机遇与挑战》，《金融时报》，2006/11/09。
《正确看待物权法的积极意义》，《金融时报》，2007/3/10。
《贸易顺差：“过度”将向“适度”转化》，《金融时报》，2007/4/14。
《反垄断法将如何影响金融业》，《金融时报》，2007/9/1。
《应高效应对石油问题》，《金融时报》，2007/11/2.
《房地产调控宜在可控性强因素上着力 避免过度行政化》，《金融时报》，2007/10/10.
《中国网企为何要去海外上市》，《金融时报》，2007/11/24。
《盘点经济金融热点 展望2008发展大势 2007年终圆桌对话》，《金融时报》，2007/12/14。
《稳定物价需要多策并举》，《金融时报》，2008/1/17。
《经济适用房建设将得到更多金融支持》，《金融时报》，2008/2/5。
《物价上涨压力该如何应对》，《金融时报》，2008/6/24。
《房地产“断供”只是局部个案》，《金融时报》，2008/7/30。
《应提升CPI数据的有效性》 ，《金融时报》，2008/8/13。
《扩大需求要立足于长远发展》，《金融时报》，2008/11/14。
《十大产业调整振兴规划 着眼当前利在长远》，《金融时报》，2009/2/27。
《危机能否催生新技术革命》，《环球》，2009年04月02日 。
《钢铁行业回暖不能忽视隐忧》，《金融时报》，2009/8/8。
《263上市失败揭行业弊病　网络企业遭资本市场抛弃应反思》 2009-1-19 ，《IT时代周刊》
《大学生信用卡：“美味蛋糕”OR“烫手山芋”》，《金融时报》，2010/11/11。
《加快建设资源节约型环境友好型社会》，《金融时报》，2010/11/11。
《创新金融机制 提升教育效率》，《光明网》，2010/12/24。
《如何为学生寻找教育资金》，中央人民广播电台中华之声，2012/01/31。
《寻找中国教育新方向》，中国网·中国人物·两会观察室，视频专访，2012/03/17。
《以内补内》，《中国金融时报》，2012/03/30。
（四）部分（编）著作
《企业成功研究》，著作，参著，陕西人民出版社，1997；
《投资银行理论与实务》，对外经济贸易大学出版社，2010年11月，窦尔翔、冯科著。
《投资银行案例教程》，对外经济贸易出版社，待出版，2011年5月。
《 PE(F)的价值创造：理论与案例》，经济科学出版社，2011年7月，窦尔翔著。
《新体系国际金融学》，经济科学出版社，2011年12月，窦尔翔、乔奇兵著。
《教育金融制度创新》，清华大学出版社，2012年2月，窦尔翔著。
《教育金融抑制问题研究》，北京大学出版社，2013年9月，窦尔翔等著。
《债性资本市场》，中国财富出版社，2014年1月，窦尔翔、周知等著。
《新三板投融资实务》，中国法治出版社，2015年2月，邢恩泉、窦尔翔著。
《产融结合新论》，商务印书馆，2015年3月，窦尔翔、许刚等著。
《教育变革的金融力量》，中国金融出版社，2016年4月，窦尔翔著。
（五）部分译著
《资产的博弈》，中信出版社，（英）盖伊弗雷泽?桑普森著，窦尔翔等译，2008（11）第一版。
《改革中国汇率安排：货币和金融自主权，改革次序和外汇市场》，Huw McKay著，焦健、窦尔翔译。此文收于《中国市场化与经济增长》，Ross Garnaut 、宋立刚主编，社会科学文献出版社，2008（11）；
《为养老而投资》，（美）莱曼 著，窦尔翔、马小英、王涛 译，中信出版社2009年10月版

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